Вопросы к экзамену
Вопросы для подготовки к экзамену по дисциплине «Банковское право»
- Понятие банковского права и его место в системе российского права.
- Предмет, метод, система и принципы банковского права.
- Понятие и содержание банковской деятельности.
- Понятие и виды банковских операций. Понятие и виды банковских сделок.
- Понятие и содержание банковских правоотношений.
- Источники банковского права.
- Система банковского законодательства.
- Подзаконные нормативные акты. Система и действие актов Банка России.
- История становления банковского права в России.
- Понятие и структура банковской системы Российской Федерации. Особенности участия иностранного капитала в банковской системе.
- Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
- Место Банка России в банковской системе Российской Федерации.
- Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.
- Органы управления Банка России.
- Структура Центрального банка Российской Федерации. Территориальные учреждения и расчетно-кассовые центры Банка России.
- Банк России как субъект публичного права.
- Организационная функция Банка России. Нормотворческая функция Банка России. Функция защиты гражданского оборота Банка России.
- Банк России как субъект частного права.
- Банковские операции и сделки, осуществляемые Банком России.
- Понятие и сущность банковского надзора. Формы банковского надзора.
- Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России, порядок и сроки их проведения. Обязанности кредитной организации при проведении инспекционной проверки Банком России.
- Виды проверок, проводимых Банком России.
- Соотношения банковского надзора и аудита.
- Правовая природа и виды мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России, основания и порядок их применения. Особенности применения мер воздействия к кредитным организациям, имеющим филиалы.
- Понятие и виды кредитных организаций
- Сущность банка с позиций его исторического развития.
- Понятие и признаки кредитной организации как основного звена банковской системы России. Специальная правоспособность кредитной организации.
- Банковские операции и сделки.
- Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций.
- Банковские объединения: союзы и ассоциации, банковские группы и банковские холдинги.
- Порядок и этапы создания кредитной организации.
- Понятие, виды и порядок получения банковских лицензий.
- Приостановление действия и аннулирование банковской лицензии. Основания, правовые последствия и порядок отзыва банковской лицензии.
- Реорганизация кредитных организаций и ее правовые последствия.
- Ликвидация кредитной организации.
- Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций. Законодательство, регулирующее вопросы несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Правовое регулирование осуществления Агентством по страхованию вкладов мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- Государственное регулирование финансовой устойчивости банковской системы.
- Понятие и виды банковских рисков. Страхование рисков.
- Основные базельские принципы (Базель-1, 2, 3) и их трансформация в российское законодательство.
- Пруденциальное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации: понятие, цели и орган, его осуществляющий.
- Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России.
- Внутренний контроль, его цели и задачи в Российской Федерации. Структура органов внутреннего контроля в кредитной организации.
- Деятельность кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю.
- Надзор Банка России за надлежащим осуществлением кредитными организациями деятельности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Понятие и виды вкладов по российскому банковскому праву.
- Правовая природа договора банковского вклада. Стороны договора банковского вклада, содержание договора. Форма договора банковского вклада.
- Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.
- Правовые проблемы изменения процентной ставки по договору банковского вклада; открытия безотзывных вкладов.
- Банковские и внутрибанковские счета. Виды банковских счетов. Понятие правового режима банковского счета.
- Понятие, стороны и содержание договора банковского счета.
- Ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по банковскому счету.
- Порядок открытия банковского счета. Перечень документов, предоставляемых для открытия счета резидентами и нерезидентами.
- Правовые проблемы безакцептного и бесспорного списания средств со счета.
- Арест денежных средств, находящихся на счете, и приостановление операций по банковскому счету.
- Правовой режим банковской тайны.
- Расторжение договора банковского счета и порядок исключения счета бухгалтерского учета из Книги регистраций открытых счетов.
- Страхование вкладов физических лиц в банках. История и причины создания системы страхования вкладов в России.
- Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации.
- Правоотношения по вступлению в систему обязательного страхования вкладов, нахождению и по выходу из этой системы. Требования к участию в системе страхования вкладов.
- Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Взаимодействие Агентства с органами государственной власти и Банком России.
- Предельный уровень страхового возмещения: критерии социальной и экономической достаточности для защиты интересов вкладчиков.
- Компенсационные выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов.
- Расчеты наличными деньгами
- Наличные, безналичные деньги (денежные средства) и электронные деньги по российскому праву.
- Основные правила организации наличного денежного обращения в Российской Федерации.
- Порядок приема и выдачи из кассы юридического лица наличных денег. Инкассация денежной наличности.
- Безналичные расчеты. Понятие, принципы, объекты, субъекты и содержание расчетных правоотношений. Основные формы безналичных расчетов.
- Правовые основы создания и функционирования национальной платежной системы.
- Расчеты платежными поручениями и перевод без открытия счета: понятие, механизм, структура договорных связей, ответственность.
- Понятие «межбанковские расчеты по российскому и зарубежному законодательству» и их виды.
- Правовые особенности безналичных расчетов в электронной форме. Правовые особенности перевода электронных денежных средств по российскому законодательству.
- Понятие «банковский кредит» и его виды.
- Особенности потребительского кредитования.
- Понятие «кредитный договор», его стороны и содержание по российскому законодательству. Существенные и факультативные условия кредитного договора.
- Понятие и содержание кредитной истории.
- Правовое положение бюро кредитных историй.
- Факторинг. Понятие и виды договора финансирования под уступку денежного требования по гл. 43 ГК РФ.
- Способы обеспечения банковских кредитов.
- Валютные операции и принципы их регулирования в Российской Федерации.
- Понятие «валюта и валютные ценности».
- Обзор основных актов валютного законодательства Российской Федерации.
- Субъекты валютных операций.
- Валютный контроль и органы, его осуществляющие.
- Агенты валютного контроля.
- Паспорт сделки как инструмент валютного контроля. Правила оформления, переоформления и закрытия паспортов сделок уполномоченными банками.
- Правовое регулирование вывоза из Российской Федерации и ввоза в Российскую Федерацию валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.
- Ответственность за нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.
- Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- Операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- Услуги кредитных организаций по доверительному управлению имуществом клиентов
